美國大追稅及政府調降遺贈稅,一度讓富人資產回流台灣並大買房產,但專門在幫高資產階層作財務規劃的顧問表示,目前高資產階層者的新歡是境外產品,甚至有大戶移居到稅率較低的國家,像近幾年就有不少富人轉入新加坡籍。

文章--14-01  

 

高資產階層作資產配置傾向「放眼全世界」,國際認證理財規劃顧問蕭俊仁表示,有錢人的理財都較保守,重視資產的安全性遠超過投資報酬率,中長期獲利率只要能比通貨膨脹率高即可。

換句話說,年投資報酬率只要高於3%,高資產族就可以接受,因此這些大戶喜歡買房產,也愛買保單,因為這兩種投資工具,前者可抗通膨,後者則具安全性且可節稅。

國際認證理財顧問王澤仁表示,過去的有不少富人以躉繳買保單節稅,但要小心看起來「合乎規定」的投保行為,事後仍可能被課徵高額遺贈稅;這些躉繳保單個案的投保程序都符合法律要件,卻因被繼承人的各種客觀條件而被查稅。

例如有一個案是被保險人的經濟尚稱富裕,卻在健康不佳時以「貸款」與「躉繳」方式投保,所以被法官認定是「避稅行為」,將保險公司所給付的理賠金核認為遺產,合併計遺產總額課稅,還外加高額罰金。

也因此,專門幫高資產族群作家庭財務規劃的財務顧問表示,高資產族群現在最愛買境外資產如境外基金或者境外保單。

財務顧問表示,政府已對境外所得納入最低稅負的稅基,但是稅率20%不算太高,且因境外所得被實質課到稅的人不多,而且高資產階層者較不喜歡將「雞蛋放在同一籃子」,多半會將資金遍布全世界。

一些很在意遺贈稅者或超高資產族群,甚至移居到零遺贈稅的國家。例如近幾年有不少名人乾脆放棄中華民國籍,轉入新加坡籍,主要就是新加坡境外所得不需繳稅,且從2008年2月15日起取消遺產稅。

 

文章源自:https://goo.gl/s8ldaE

 

 

 

【美國房產說明會】報名表←

 

 

  

文章標籤
創作者介紹
創作者 stellez 的頭像
stellez

星富集團 Stellez Group

stellez 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()